定投计划
13 周建仓日历 · 再平衡规则 · 风控红线
✅ 数据健康：净值已更新至今日（2026-09-15）
方案：总目标 ¥200,000，按 35% / 25% / 20% / 10% / 10% 配比。
其中 4 只基金自 2026-09-16 起按每周三（节假日顺延）分批买入，共 13 周建仓；006195 因日限购改为日购（见下方）。
13 周建仓日历（4 只周购基金）
| 日期(周三) | 招商量化精选A | 华安事件驱动A | 国金中证1000增强A | 华安创业板50ETF联接A | 状态 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026-09-16 | ¥5,385 | ¥3,077 | ¥1,538 | ¥1,538 | 待投 |
| 2026-09-23 | ¥5,385 | ¥3,077 | ¥1,538 | ¥1,538 | 待投 |
| 2026-09-30 | ¥5,385 | ¥3,077 | ¥1,538 | ¥1,538 | 待投 |
| 2026-10-08 | ¥5,385 | ¥3,077 | ¥1,538 | ¥1,538 | 待投 |
| 2026-10-14 | ¥5,385 | ¥3,077 | ¥1,538 | ¥1,538 | 待投 |
| 2026-10-21 | ¥5,385 | ¥3,077 | ¥1,538 | ¥1,538 | 待投 |
| 2026-10-28 | ¥5,385 | ¥3,077 | ¥1,538 | ¥1,538 | 待投 |
| 2026-11-04 | ¥5,385 | ¥3,077 | ¥1,538 | ¥1,538 | 待投 |
| 2026-11-11 | ¥5,385 | ¥3,077 | ¥1,538 | ¥1,538 | 待投 |
| 2026-11-18 | ¥5,385 | ¥3,077 | ¥1,538 | ¥1,538 | 待投 |
| 2026-11-25 | ¥5,385 | ¥3,077 | ¥1,538 | ¥1,538 | 待投 |
| 2026-12-02 | ¥5,385 | ¥3,077 | ¥1,538 | ¥1,538 | 待投 |
| 2026-12-09 | ¥5,386 | ¥3,077 | ¥1,538 | ¥1,538 | 待投 |
006195 国金量化多因子（日限购 500 元）
自 2026-09-16 起，每个交易日买 ¥500（周一至周五，跳过节假日），累计达 ¥50,000 目标为止，约 20 周填满。
原因：该基金自 2026-05-14 起全渠道单日限购 500 元（含定投），无法按周购建满，故改为日购延长期限，保留 25% 目标权重。
已投入 ¥0 / 目标 ¥50,000（0.0%）
再平衡规则
• 每半年（6月 / 12月）检查一次整体比例。
• 任一基金占比偏离目标 ±5 个百分点即触发再平衡（006195 建仓期内不触发）。
• 单只连续 2 季同类排名后 1/3 → 减仓 30%；连续 2 季前 1/10 → 加仓 10%（前提规模未超限）。
• 任一基金占比偏离目标 ±5 个百分点即触发再平衡（006195 建仓期内不触发）。
• 单只连续 2 季同类排名后 1/3 → 减仓 30%；连续 2 季前 1/10 → 加仓 10%（前提规模未超限）。
风控红线
回撤 −15% 以内：坚持定投，不动。
回撤 −15% ~ −22%：暂停新增定投，不加仓。
回撤超过 −22%：重新评估组合，考虑减仓 20–30% 转债券基。
单只基金规模破 100 亿 / 基金经理离任：预警并评估调仓。