我们的策略
策略总纲 · 怎么参考基率派选基金 · 策略效果与依据（回测 2019-01-02 ~ 2026-11-13，演示组合建仓 9/13 周）
① 30 秒看懂：你为什么需要它
❌ 自己选基的三道坎
- 追涨杀跌：涨了才敢买、跌了就害怕，反着人性走
- 研究半径太大：全市场数千只基金，看不过来也看不懂
- 没有纪律：凭感觉择时、凭情绪停扣，计划总在执行中变形
✅ 基率派给你什么
- 把“该不该投、投什么”变成可解释、可复现的数据结论
- 双榜 + 温度计，把强且稳的标的自动筛到眼前，半径大幅缩短
- 用 13 周建仓计划 + 定投流水 + 风控信号，把纪律外挂成系统
② 核心策略三件套
基金与 ETF 双线（同一套方法，两条数据线）
上面的三件套对 基金 和 ETF 都适用——方法一样，数据分两条线，你要哪类点哪类：
③ 策略靠什么被信任：选基 → 组合 → 验证 → 治理 闭环
我们不把信任押在“长期回测很牛”一句话上，而是把它拆成一条可复现、能自纠错的闭环——每一环都在 量化实验室 /lab 里公开跑：
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📌 信任锚点（实时来自 /lab · P0 前向验证）：双榜 top-10 等权持有 20 天、扣 A 类费用后——
样本 33 期，平均超额 +0.56%，t≈0.63，胜率 57.3%；主动选基闸门：边际（有正超额但未显著覆盖成本）。
关键约束：前向验证受快照样本量约束，样本不足时明确不结论，绝不暗示“已验证有效”。
④ 你自己动手验证：模拟交易沙盒
不相信结论？自己跑一遍：在实验室里给 20 万元模拟资金，从双榜里勾选标的，设定买入 / 卖出日期， 看每只基金的红绿盈亏金额和组合相对沪深300 的超额。它用和验证相同的历史净值口径，把“策略行不行”变成你能亲手复现的数字。
⑤ 效果成熟度分层（诚实）
同一页里，不同证据的“可信度等级”不一样——我们明确分层，不混为一谈：
⑥ 你应该怎么参考执行
- 注册登录——解锁自选跟踪 · 会员日报 · 方案发布 · 更高回测额度（访客 10 / 会员 20 / 星级 500 次/月）。注册 →
- 看市场温度计——先确定今天该不该投、投多少。去查看 →
- 选标的：基金走双榜、ETF 走长测——基金用综合分榜兜底稳健、动量榜抓强势；ETF 看 ETF 长测，互补挑标的。基金双榜 → · ETF 长测 →
- 自己动手筛 / 算——用基金筛选器按条件自定义筛选，用持有回测器算自己持仓的真实收益。筛选器 → · 回测器 →
- 到 /lab 亲眼验证——看 P0 前向验证的实时数字，或用沙盒自选标的跑一遍盈亏。去实验室 →
- 按 13 周建仓计划——按计划分批建仓，不追高、不空仓。看计划 →
- 看定投流水——纪律化定投，下跌期也不断扣，份额优先于收益率。看流水 →
- 逛方案分享 / 发布你的方案——参考他人配置思路，或发布自己的方案交流。去方案分享 →
- 盯风控信号——换基 / 规模 / 经理异常自动提醒，该动时再动。看信号 →
⑦ 比“自己瞎选”，好在哪
- 基金 + ETF 双线覆盖：同一套方法覆盖全市场基金与 ETF，低费率的 ETF 定投也一样用，不只买基金。
- 缩短研究半径：双榜 + 温度计把全市场划成可操作的短名单，不用天天翻数千只基金与 ETF。
- 透明可验证：因子权重、前向验证、回测曲线、演示组合全部公开在 /lab，不靠"老师"拍脑袋。
- 讲纪律：把择时这个没人能稳定答对的问题，用定投和计划整个删掉。
- 不押单边：估值 + 价格双因子、综合分 + 动量双榜，降低单一风格踩雷的概率。
- 风险有护栏：风控信号 + P3 衰减退役规则，把"深套才割肉"的概率压到最低。
本策略所有输出仅作辅助研究，不构成任何基金买卖建议，亦不承诺收益。基金有风险，投资需谨慎；历史业绩不代表未来表现；回测、演示盘、沙盒均为模拟数据，非真实账户。最终买不买、买多少、何时卖，决策权永远在你本人。基率派 · 概率基研所。